4.2.1 Unterstützte Importformate: CSV und CAMT.053
FlowAssist unterstützt zwei gängige Kontoauszugsformate. Beide können Sie direkt aus dem Online-Banking Ihrer Bank herunterladen:
Wo finde ich den Kontoauszug?:
Im Online-Banking Ihrer Bank unter "Kontoauszüge", "Umsätze" oder "Transaktionen". Wählen Sie den gewünschten Zeitraum und den Export-Button. Format auswählen: CSV oder CAMT.053/XML.
- CSV (Comma-Separated Values): einfache Textdatei mit Spalten wie Datum, Betrag, Verwendungszweck. Wird von fast allen deutschen Banken angeboten.
- CAMT.053 (ISO 20022): strukturiertes XML-Format mit mehr Details pro Transaktion. Wird von modernen Banken und Sparkassen angeboten. Empfohlen für bessere Matching-Qualität.
- Empfehlung: Wenn Ihre Bank CAMT anbietet, nutzen Sie dieses Format – es enthält mehr strukturierte Daten für das automatische Matching.
- Kein MT940: Das ältere SWIFT-Format MT940 wird derzeit nicht unterstützt.
4.2.2 Import durchführen – Schritt für Schritt
Den Bankimport finden Sie in FlowAssist unter "Buchhaltung" → "Bankimport" oder "Bank-Transaktionen". Dort können Sie eine Datei hochladen und verarbeiten.
1
Buchhaltungsbereich öffnen
Klicken Sie in der Sidebar auf "Buchhaltung". Wählen Sie "Bankimport" oder "Umsätze importieren".
2
Datei hochladen
Klicken Sie auf "Datei importieren" und wählen Sie Ihre CSV oder CAMT-Datei. Die Datei wird analysiert.
3
Vorschau prüfen
FlowAssist zeigt eine Vorschau der erkannten Transaktionen mit Datum, Betrag und Verwendungszweck. Prüfen Sie, ob die Daten korrekt gelesen wurden.
4
Zeitraum und Duplikate prüfen
Wenn Sie denselben Zeitraum zweimal importieren, werden Duplikate erkannt und markiert. Prüfen Sie, welche Transaktionen neu sind.
5
Import bestätigen
Klicken Sie "Importieren" oder "Übernehmen". Die Transaktionen werden in die Buchhaltung übernommen.
Screenshot: Bankimport – Datei hochladen
Zeigen Sie den Bankimport-Bereich mit dem Upload-Button und einer hochgeladenen Datei. Die Vorschautabelle mit Transaktionen (Datum, Betrag, Verwendungszweck) sollte sichtbar sein.
Screenshot: Bankimport – Transaktionsvorschau
Zeigen Sie die Liste der importierten Transaktionen nach dem Upload: Datum, Betrag (+/-), Gegenpartei und Verwendungszweck. Neue Transaktionen grün, Duplikate grau markiert.
4.2.3 Qualität des Imports prüfen
Nicht jeder Import ist automatisch korrekt. Prüfen Sie nach dem Import folgende Punkte, bevor Sie mit dem Matching fortfahren:
Nie blind importieren:
Prüfen Sie die Transaktionsvorschau immer, bevor Sie auf "Importieren" klicken. Einmal übernommene Transaktionen können zwar gelöscht werden, aber der Aufwand ist größer als eine kurze Prüfung vorher.
- Alle Transaktionen des Zeitraums sind vorhanden (Anfangs- und Endsaldo stimmt)
- Datum aller Transaktionen liegt im erwarteten Zeitraum
- Beträge sind korrekt (keine falschen Vorzeichen: Eingang +, Ausgang -)
- Verwendungszwecke sind lesbar und nicht abgeschnitten
- Keine unerwarteten Duplikate (gleicher Betrag, gleiches Datum, gleiche Transaktion)
- Ggf. Filter nach Zeitraum prüfen (manchmal enthält die Exportdatei der Bank mehr als erwartet)
4.2.4 Nach dem Import: Was als nächstes kommt
Nach dem Import stehen die Transaktionen im Buchhaltungsbereich bereit. Der nächste Schritt ist das Matching: Welche Transaktion gehört zu welcher offenen Rechnung?
- Transaktionen sind jetzt in der Liste "Bank-Umsätze" sichtbar
- Status "Unmatched": Transaktion ist noch keiner Rechnung zugeordnet
- Status "Matched": Transaktion wurde einer Rechnung zugeordnet
- Transaktionen ohne Bezug zur Buchhaltung (z.B. Gehaltszahlungen, Miete) können als "Ausgabe" oder "Nicht relevant" markiert werden
- Nächster Schritt: Matching starten (Kapitel 4.3)
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